Mớ tiền giả giúp giám đốc chi nhánh ngân hàng yên tâm "thụt két" 1,2 tỷ đồng trong nửa tháng
Thay vì dùng tiền giả tinh vi, một nhân viên tại quỹ tín dụng lớn đã ngang nhiên dùng tiền đồ chơi in hình nhân vật hoạt hình để lấp vào két sắt nhằm biển thủ khoản tiền lớn. Điều đáng nói là chiêu trò "trẻ con" này lại lọt qua được các kỳ kiểm kê của đồng nghiệp một cách thuận lợi.
Theo thông tin độc quyền từ đài truyền hình TV Chosun (Hàn Quốc), một chi nhánh của Saemaul Geumgo (MG) - một trong những hệ thống quỹ tín dụng hợp tác xã lớn nhất Hàn Quốc - vừa phát hiện vụ việc một cán bộ quản lý bị nghi thực hiện hành vi chiếm dụng tiền mặt trong thời gian dài bằng thủ đoạn thay tiền thật trong két sắt bằng các xấp tiền đồ chơi.
Theo thông tin ban đầu, người này đã nhiều lần lấy dần tiền mặt mệnh giá lớn được lưu trữ trong két sắt của chi nhánh để phục vụ mục đích cá nhân. Để tránh bị phát hiện khi kiểm tra bằng mắt thường, đối tượng mua các xấp tiền đồ chơi, thường được sử dụng làm đạo cụ hoặc đồ chơi trẻ em, rồi xếp lại đúng vị trí các cọc tiền đã lấy ra.
Những xấp tiền này được thiết kế mô phỏng tờ tiền mệnh giá 50.000 won của Hàn Quốc. Tuy nhiên, thay vì in hình nữ sĩ Shin Saimdang như tiền thật, các tờ tiền đạo cụ lại in hình một nhân vật hoạt hình chim cánh cụt.
Theo TV Chosun, chỉ cần quan sát kỹ bằng mắt thường cũng có thể dễ dàng nhận ra đây không phải tiền thật. Mặc dù vậy, số tiền mặt bị rút khỏi két sắt theo phương thức này vẫn lên tới khoảng 70 triệu won, tương đương khoảng 1,2 tỷ đồng.
Điều khiến dư luận Hàn Quốc đặc biệt quan tâm là những thiếu sót trong quy trình kiểm soát nội bộ của đơn vị này.
Theo báo cáo, trong suốt khoảng thời gian đối tượng thực hiện hành vi trên, chi nhánh đã trải qua nhiều đợt kiểm kê tiền mặt định kỳ. Theo quy định, mỗi lần kiểm kê đều phải có ít nhất hai nhân viên cùng thực hiện việc kiểm tra và ký xác nhận số lượng tiền lưu trữ trong két sắt.
Tuy nhiên, quá trình xác minh cho thấy các nhân viên được giao nhiệm vụ kiểm kê chỉ quan sát sơ bộ các cọc tiền được xếp ở khu vực phía trong két sắt mà không trực tiếp lấy ra để kiểm đếm. Sự chủ quan này đã khiến những xấp tiền đồ chơi không bị phát hiện trong nhiều lần kiểm tra liên tiếp.
Vụ việc chỉ được làm rõ khi trụ sở chính của Saemaul Geumgo tiến hành một đợt kiểm tra đột xuất trên diện rộng và yêu cầu kiểm đếm chi tiết toàn bộ số tiền mặt đang được lưu giữ tại chi nhánh.
Sau khi sự việc bị phát hiện, ngoài người bị nghi trực tiếp thực hiện hành vi chiếm dụng tài sản, hai nhân viên từng tham gia các đợt kiểm kê trước đó cũng đang phải đối mặt với các biện pháp xử lý kỷ luật do không thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong quá trình kiểm tra quỹ.
Vụ việc đang thu hút sự quan tâm của dư luận Hàn Quốc, đồng thời được xem là lời cảnh báo về những rủi ro trong công tác quản trị và kiểm soát nội bộ tại các tổ chức tài chính. Sự việc cho thấy chỉ cần các quy trình kiểm tra cốt lõi không được thực hiện đầy đủ và nghiêm túc, những sai phạm có thể kéo dài trong thời gian dài mà không bị phát hiện.
Minh Tuyến
Theo Tạp chí Sở hữu trí tuệ & Sáng tạo (Đăng: 27/6/2026 | 08:42 )
